快递厂家
免费服务热线

Free service

hotline

010-00000000
快递厂家
热门搜索:
技术资讯
当前位置:首页 > 技术资讯

【消息】工行明年起个人开借记卡不超4张旨在防止电信诈骗

发布时间:2020-11-23 03:13:43 阅读: 来源:快递厂家

今后,个人客户在同一家银行开立银行卡的数量将会有所限制。东南快报记者从业界获悉,为防止电信诈骗,明年起一个客户在同一家银行全国范围内开立借记卡原则上不得超过4张。福州部分银行已经接到总行通知,还有一些银行表示,虽然暂未收到总行相关通知,但届时收到通知后也将执行这个规定。

工行近日在官网发布通告称,根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》的规定,自2016年1月1日起,同一客户全国范围内开立借记卡原则上不得超过4张,如客户之前已持有全国范围内4张(含)以上工行借记卡的,将不予开立或激活新的借记卡(社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡、已销户的借记卡除外)。同一代理人全国范围内代理开卡原则上不得超过3张。

昨日,东南快报记者向在榕工行相关人士处了解到,明年该规定实行后,福州的工行客户若此前已持有4张(含)以上的借记卡,暂不会受此影响还可继续正常使用,但银行将不再为其开立或激活新的借记卡。“但是长期不用的休眠卡,银行也有可能会定期集中统一处理。”

那么,现阶段个人客户在同一家银行能够办到几张卡呢?东南快报记者向福州部分银行相关工作人员进行了了解,各家银行对此标准不一,答案从1-10张不等。

“如果不是在一段时间内频繁开户,应该能开挺多张的。”在榕一家大银行的柜台工作人员表示,目前其经手的客户还未出现在同一家银行办理超过4张储蓄卡的,她提醒,如果短期内在同一家银行密集开户可能被系统跟踪监控。此外,还有一位曾在多家银行就职过的人士表示,各家银行这方面的标准不一,有的只能开1张,有的可以开3张,有的则要求不超过10张。

据悉,新规定主要是为了避免银行卡沦为不法分子诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动的工具。在以往的电信诈骗案中,不少犯罪分子使用的银行卡有的是持卡人自己卖给他人,有的是居民身份证丢失后,被人冒名开卡。不法分子诈骗得手后多会迅速将资金分批小额通过网上银行转移到多张银行卡,然后再从ATM机里将钱取走,这大大增加案件侦查难度。

(记者 黄弘妍)

内衣模特美女李颖芝图片

荧光短裙嫩模Stephy修长美腿肉丝性感高清摄影

200GANA-15610

相关阅读