23亿元存款诈骗的背后是谁在精心布局-【资讯】

发布时间：2021-07-15 16:23:41 阅读：次来源：快递厂家

山东新闻网

一笔20亿元的存款，在存入银行的过程中，突然冒出假的大额存款证明书，惊出一身冷汗的银行工作人员立刻终止交易，并选择报警。

警方追查中，又牵出一笔3亿元存款“莫名失踪”案。23亿元存款诈骗的背后，是谁在精心布局？

近日，一起因非阳光业务引发的票据诈骗大案，在济南开庭审理。该案中，3亿元在进入“存款通道”后几经辗转，竟莫名失踪，被中介人员骗去给企业放贷，只为赚取高额佣金。后来，直至相关嫌疑人对20亿元“如法炮制”时失败，案件才东窗事发。

对于不了解银行大额存储业务的市民，必须要明白一个词汇——

非阳光业务

这个词汇贯穿了案件的始终。通常来说，涉及银行存款的阳光业务，账户是在银行正规开户的，存款信息也是可以查询的，并且阳光存款受法律的保护。与之相对的非阳光业务，其存款账户不在银行系统录入，账户无法查询，其具有高额贴息，还款风险极大，是被银监会明令禁止的业务。但因为其高额回报，仍有人垂涎其利益，忍不住以身试法。资金掮客要获利，也在利用非阳光业务“做文章”，甚至动辄就是上亿元的资金流动。

案情回顾

2月28日，济南市中级人民法院刑事第五审判庭。庭审预告显示，即将开审的是一起票据诈骗案。

起诉书指控：2014 年 11 月，天津银行济南分行向济南市公安局经侦支队报警称，该行在存入一笔20亿元的款项时，发现存款异常，张某等人涉嫌用伪造的大额存款证明书骗取资金。后经警方追查，早在2014年5月，另有一笔3亿元的存款计划存入该行内，但在存款的过程中，钱款莫名“失踪”。经侦部门在追查中，发现张某等人涉案。最初，张某、崔某被警方逮捕，案件开始审理；后检方追诉，将涉案的谢某、韩某，一起列为该案的被告人。针对张某的身份，天津银行济南分行也迅速给出说明，表示张某并非银行工作人员。

20亿元欲存银行

VIP室打印出“证明书”

检方提供的证据显示，2014 年 11 月 29日，天津银行济南分行向济南市经侦支队报案称，其银行在接收一笔20亿元的存款时，张某等人涉嫌使用伪造印鉴的大额存款通知书，计划将这笔资金“骗走”。

相关证人证言介绍，事发时，广发银行北京分行作为托管人，合众资产管理股份有限公司(简称“合众资管”)作为管理人，计划将20亿元存款，存入天津银行济南分行的账户内。而张某等人，之前自称银行工作人员，一直对接此事。当 20 亿元进入支付系统内后，张某从VIP 室内，打印出了一张大额存款通知书，并欲将此凭证，交到广发银行北京分行的负责人手中。

“大额存款证明书，都是从银行前台出具的，为什么要从VIP室内打印？”广发银行北京分行负责人证言称，其因对操作流程存在质疑，坚决不收这张凭证，并提出查看相关出具流程。

对此，张某等人称当时称系统无法联网，操作流程是规范的。第二天，在天津银行济南分行的会议室内，三方仍争执不下，张某等人提出，将款项退回原银行。随后，天津银行济南分行发现，张某出具的大额存款证明书系伪造，遂报警。

张某被警方带走后，很快吐露，其之前还与同伙曾对一笔3亿元存款“动过手脚”，为的就是做非阳光业务。

高额佣金回报，周密布局

被告人张某在法庭上称，事情的起因，还得从2014年3月，他经人介绍认识男子谢某开始。

张某表示，当时他经朋友老马（另案嫌疑人）认识了谢某。谢某自称，是东北某理财公司的副总。谢某表示可以操作非阳光业务，获取高额“佣金”，张某当时则对外自称是天津银行济南分行的副行长。

“因为当时银行给我办了工资卡，还有工牌。我也误认为自己是银行员工。”张某说，他和谢某认识后，就开始逐步了解非阳光业务的更多细节。

他还说，当时谢某曾在一张A4纸上，详细向他介绍了非阳光业务的具体操作流程：大体就是在大额存款进入“存款通道”后，进到银行内，利用假的大额存款通知单，到银行前台将钱兑换成支票取出。然后再将这笔贷款借给事先找好的用款企业，以此获取“佣金”。

但张某也指出，这笔钱必须由资金管理方签署“六不原则”：即对这笔资金在一年时间内，承诺不挂失、不抵押、不转让、不查询余额、不开通网银、不提前支取，从而为用款企业争取一年的贷款使用时间。更重要的是，为了确保赚取到高额利息，必须要求用款企业在拿到贷款前提前支付利息。

检方证据显示，在这场交易中，谢某拿到2600余万元利息，其中1100万给了“金主”，扣除其他一些开支，谢某拿到了850万元。张某获得好处费1800万元，崔某最终拿到100余万元好处费。

只贷几千有急用？别着急！点击这里快速下款，一分钟申请，一天内放款。